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带“毛爷爷”走遍天涯——全球化资产配置是大势所趋!

人民币“入篮”,全球资产配置更方便

11月30日,国际货币基金组织决定将人民币纳入特别提款权(SDR)货币篮子,人民币将于明年10月1日正式加入SDR,成为全球五大储备货币之一,权重仅次于美元和欧元,超越日元和英镑,成为世界第三大货

交通银行首席经济学家连平表示,随着人民币加入SDR,越来越多的国家将认可并愿意接收人民币,用人民币来广泛开展各种交易。

可想而知,中国人未来出国购物和旅游都会更加方便,可以直接使用人民币,降低汇兑成本并避免汇率风险,还可以更方便地在全球进行资产配置和交易,投资海外房产、股票和债券等资产。

中国中产阶级人口已达全球之冠

改革开放30多年来,中国经济经历了令世界瞩目的高速发展,民间财富也呈现了爆发式的增长。

财富信息机构Wealth-X和瑞银集团公布的《2014年亿万富豪人口调查》显示,全球共有2325名亿万富豪,其中190位来自中国内地,人数仅次于美国。

瑞士信贷集团的《2015年全球财富报告》显示,2000至2015年期间,中国财富增幅高达5倍。2015年中国家庭财富总值仅次于美国,成为全球第二富裕国家中国中产阶级人口已经位居全球之冠,达到1.09亿人,超过美国的9200万人。

资产全球化配置是未来大趋势

伴随着人民币的国际化进程,资产全球化配置将是未来的大趋势。虽然中国家庭的财富在快速增长,但是从海外配置比例上来看,国人却还刚刚起步。

据《财富》杂志报道,全球高净值人群将24%的财富总量投向了海外资产,而中国高净值人群(资产净值在100万美元以上)却只有5%的财富投向海外。

中国高净值人群的财富规划及投资意识正在日益增强,越来越多的人认识到,为了实现财富的保值增值,将全部资产放在单一国家或单边市场是有风险的

同时,由于国内经济市场的不确定性在增加(经济加速转型、GDP回落、人民币持续贬值、股市波澜起伏、楼市前景难以把握……),越来越多的高净值人群考虑进行海外资产配置,以求获得更稳健的投资收益。    

移民也带动海外资产配置

高净值客户进行海外资产配置,除了财产安全和财富传承的考虑以外,很多人也是为了子女的海外教育或者家庭的移民计划。

根据中国与全球化智库《2015年中国国际移民报告》的统计,目前世界各地华侨华人总数约为6千万人,中国国际移民群体已经成为世界上最大的海外移民群体。中国移民的主要目的地为美国、加拿大、澳大利亚、韩国、日本和新加坡等国。

例如,中国已经成为美国永久居留移民第二大来源国,加拿大永久居民最大来源国之一,澳大利亚除技术移民外其他各移民类别的最大来源国,以及英国第一大移民来源国。

中国与全球化智库的研究表明,中国的投资移民带动了对外直接投资。他们通常“移民不移居”,事业依然主要在国内,同时使用移民身份经营跨国业务,客观上促进了中国经贸的国际化。

中国投资者尤其青睐房产

数据显示,中国投资者的房产配置比例非常高,超过60%,而发达国家投资者的房产配置比例则低于10%,过去两年都在5%至8%之间。

胡润富豪榜报告显示,中国高净值人群已有1/3购买了海外房产。英国《金融时报》今年7月的调查显示,中国60%以上的富人声称计划在未来两年增持海外资产,其中住宅房产最受欢迎。

金融危机后,很多国家的投资门槛正在降低,使得投资海外市场变得越来越容易。

根据居外网的估计,2014年中国买家在海外的住宅房产投资了520亿美元,2015年还有继续上升的趋势。中国香港、美国、加拿大、澳大利亚和欧洲的英国、西班牙、葡萄牙,都是中国大陆买家的青睐之地。

政府开放海外投资管制

在中国人海外购房和投资的热潮中,中国政府隐形的政策之手起到了重要的作用。

近几年,中国政府逐步开放海外投资管制。2007年,外汇管理局将个人年度换汇额度从2万美元大幅提至5万美元。今年,中国政府决定进一步放开资本市场,开展合格境内个人投资者计划(QDII2),鼓励境内居民资产配置全球化。

QDII2计划首批试点的城市有6个,分别为上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州。符合条件的个人投资者将不再受5万美元的年度换汇限制,换汇不再有上限

可见,随着中国经济和金融改革的不断深入,中国投资者进入全球资产配置时代必将是大势所趋!


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